ЦБ РФ усиливает контроль за крупными наличными операциями

Центральный банк России рекомендует кредитным организациям усилить контроль за операциями с наличными средствами. Особое внимание следует уделять крупным внесениям на счета бизнес-клиентов.

Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей регулятор выделяет следующие признаки подозрительных операций:

– внесение на счет 30 млн рублей или более в течение 30 дней, если эта сумма значительно превышает среднемесячные обороты клиента за последние три месяца;

– внесение той же суммы при условии, что ранее клиент в основном проводил безналичные операции или его деятельность не предполагает активного использования наличных.

При обнаружении таких признаков ЦБ РФ советует:

– выяснить источник наличных средств клиента;
– повысить уровень риска операций;
– рассмотреть возможность квалификации операций как подозрительных;
– рассмотреть отказ в проведении операции.

Кредитные организации должны быть уверены в подлинности документов, подтверждающих происхождение средств, и избегать формального подхода к их оценке. При принятии бизнеса на обслуживание рекомендуется дополнительно запрашивать у клиентов информацию об операциях с наличными в других банках.

Документ: Методические рекомендации Банка России от 20.05.2026 N 1-МР