ЦБ РФ: рекомендации по борьбе с картами подставных лиц

Центральный банк России выпустил рекомендации для банков по предотвращению использования платежных карт подставными лицами. Основной акцент сделан на усиление контроля за процессом активации карт.

ЦБ РФ предлагает исключить возможность активации карты кем-либо, кроме её владельца, после завершения процедур по противодействию отмыванию денег. Это особенно важно в случаях, когда карта выдается через работодателя в рамках зарплатного проекта.

– проверять полномочия посредников, через которых граждане открывают счета, и подтверждать их намерения;

– рассматривать отказ от сотрудничества с посредниками, если их клиенты подозреваются в проведении операций подставных лиц;

– выявлять подразделения и сотрудников, которые могли участвовать в открытии счетов для подставных лиц;

– усилить контроль за такими подразделениями и сотрудниками;

– подтверждать личную явку клиента или его представителя при открытии счета, используя фотовидеофиксацию, если это возможно.

Источник: КонсультантПлюс