ЦБ РФ: новые рекомендации банкам по наличным операциям

Центральный банк России выпустил рекомендации для банков по усилению контроля за операциями с наличными, чтобы предотвратить отмывание преступных доходов. Особое внимание предлагается уделять операциям с наличными, которые могут иметь подозрительное происхождение.

Банкам рекомендовано сосредоточиться на следующих ситуациях:

– Физическое лицо вносит на счёт сумму, значительно превышающую его среднемесячный доход.

– Счёт клиента пополняется третьим лицом, при этом у банка нет информации об их связи.

– Клиент с высокой степенью риска вносит наличные из неизвестного источника для погашения кредита.

– Покупка иностранной валюты за наличные средства подозрительного происхождения.

В случае выявления таких операций банкам следует:

– Запросить у клиента дополнительные документы и информацию о целях операций.

– Провести углублённую проверку данных о клиенте и его деятельности.

– Рассмотреть возможность отказа в проведении операции с наличными.

Эти меры направлены на усиление борьбы с отмыванием денег и повышение прозрачности финансовых операций.

Источник: КонсультантПлюс